为什么POS机结算卡总是被风控？怎么避免？

为什么POS机结算卡总是被风控？怎么避免？

有客户吐槽，说自己刷卡，结算卡容易被风控冻结，烦得很！虽说等待解冻之后也能恢复正常，但客户想知道有没有什么方法能尽量避免结算卡风控。

个人pos机用户，如果结算卡被风控，资金冻结，会导致刷卡不能及时到账。

要知道如何避免，要先看结算卡为什么被风控，个人POS机结算卡被风控常见原因有：

大额交易频率过高：在个人POS机上频繁进行大额交易，容易触发系统风控机制，导致资金冻结。

交易方式异常：如果交易经常违反消费逻辑，时间一长也容易被风控，如：为早餐店的商户出现大量半夜的交易、同一张信用卡过于频繁交易等。

进出账过快：短时间内频繁进账再转出，这样的操作容易被银行监控系统判定为异常交易，导致账户被风控。

资金来源问题：在结算卡进账大额的时候，如果有不明的境外资金入账，那么银行会先冻结您的结算卡，这可能会涉及到洗钱等非法活动，对账户安全构成威胁。这也是一种防诈骗洗钱的常见措施。

相同金额进出账：相同金额连续进出账，这种规律性的交易模式也可能被视为异常。

相同银行交易：用同银行的信用卡刷入同银行的储蓄卡，这种操作容易引发银行内部的风控机制。

非法租借买卖银行卡：出售或转借他人银行卡，这不仅可能导致账户被滥用，入账非法资金，如虚拟货币等。这类资金往往与非法活动相关，一旦被发现，账户将面临直接封卡的风险，还可能使你陷入法律风险。

结算储蓄卡优先使用一类卡

种类区分

1一类卡：功能全面的借记卡，可以存取现金、理财、转账、缴费等，没有使用额度限制

2二类卡：一般都是便捷理财账户，可以做投资、转账、消费等。二类卡限制较多，是有限额的

3三类卡：银行卡电子账户，在办理时不会核发实体卡。三类卡限制就会更多一些，是专门用来小额度消费卡，并限定了卡里面的最高余额

若已知结算卡冻结，上一笔就没到账，就先别在这台POS机进行交易了，先联系机器的客服人员询问能不能更换结算卡。

结算卡已经冻结了别慌，比起信用卡的降额封卡，结算卡好解决的多，只需要直接打电话询问冻结具体原因就可以，该提供资料的可想办法提供，大多数情况都为临时冻结，无法提供资料可以等自然解冻，也可以提供资料加快解冻进程。

如今结算卡的变更难度加大，如果手上有多台机具，尽量不要都绑同一张，也要避免使用二类卡，因为二类卡有金额限制，容易不小心超限冻结。

那么，在面对银行卡风控问题时，我们应该如何应对呢？以下是三个建议：

一、让资金在账户中稍作停留，至少间隔半小时后再行转出。这样，你可以避免频繁交易带来的风险，让账户更为安稳。

二、卡里尽量留部分资金，不要总是空卡的状态。这样可以展示你的正常用卡习惯，提高账户的安全性。

三、让银行卡参与你的日常消费，通过正常的消费活动展示账户的活跃度，减少被风控的可能，减少被风控的可能性。

总的来说，银行卡风控是为了保护我们的资金安全，虽然可能会给我们带来一些不便，但他始终可以保住我们的钱包！

希望这些建议能对大家有所帮助，让你在享受数字化时代带来的便利的同时，也能保障自己的资金安全。