POS机固定一机一户,长时间在同一商户消费有风险?看监管文件!

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pos机固定一机一户,长时间在同一商户消费有风险?看监管文件!

问兄弟们一个问题,信用卡长期在某一个固定商户下消费,信用卡会被封控吗?

哈喽,大家好,我是星辰,近期很多兄弟给星辰留言,说自己的POS机被259文件监管限制了,POS机成了固定商户,这样用下去有没有风险,会不会被风控降额!于是乎,星辰翻阅了大部分监管相关文件,关于在同一商户下消费是否有问题!

早在2014年的时候,当时的银保监会,现在的金融监管局,上海监管局,针对花旗银行做了一个处罚,代号35号文件,感兴趣的兄弟可以自行官网查阅,两条处罚。其中第二条处罚就有点意思了,说的是客户在9个月均出现同一公司的可疑交易记录,根据现行的每月疑似套现账户筛查规则,未将其纳入每月疑似套现账户筛查,在贷后日常监测中未能有效发现上述可疑交易,也未根据客户信用记录和他行信用卡及授信情况采取有效管控措施,责令改正,并处罚30万!

而同样的罚单,交通也有!相信看到这,兄弟们该明白了吧!咱家学员就遇到这个特殊时期被人推销办理POS机的,说是增加几台POS机丰富用卡环境,可问题是即使增加100台POS机,那不也是只有100个商户循环吗?监管部门就能不处罚发卡机构了吗?处罚了银行,那银行还能给你好果子吃吗?

要知道很多兄弟们的信用卡都是在模拟真实消费,比如你真实用卡环境,每个月都在那几个固定商户循环,就怕银行不知道你活动圈子窄吗?这种增加POS机的事能解决本质问题吗?前几天央妈老大发声说,目前国内近9成消费来自于条码交易,那大家伙都这么干,银行能咋滴,不是有句老话说法不责众吗?总不能把大家都处理了吧!那话说,259文件监管执行以来,兄弟们,你们是怎么用卡呢?好了,关注星辰,了解更多玩卡资讯,我们下期接着聊!

那好了今天的内容就到这里了,如果伙伴你还有任何问题可以扫描下方二维码,一定要“备注”,避免影响通过。

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